Política de KYC e Prevenção à Lavagem de Dinheiro

A aplicação de procedimentos de KYC e AML tem como finalidade confirmar a identidade do titular da conta, reduzir riscos de fraude e prevenir o uso da plataforma para crimes financeiros. Esses controles ajudam a cumprir exigências regulatórias brasileiras, proteger dados pessoais e reforçar a segurança das transações.

• Garantia de jogo justo, por meio de regras iguais para todos os usuários.
• Maior segurança do usuário e proteção de dados pessoais contra uso indevido.
• Transparência nas operações de depósito, saque e uso do saldo.
• Atendimento às exigências legais e regulatórias aplicáveis no Brasil.
• Redução de riscos relacionados a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas.

Todo novo usuário deve passar por verificação de identidade (ID verification) antes de utilizar plenamente os serviços de apostas e jogos, incluindo etapas de checagem de identidade (identity check) e análise de segurança de dados. Em algumas situações, a verificação pode ser renovada ou atualizada, para manter os dados pessoais corretos e em conformidade com as normas.

Durante o processo de verificação, podem ser solicitados os seguintes tipos de documentos (document submission):

• Documento de identificação oficial com foto, válido e emitido por órgão governamental.
• Comprovante de endereço recente, que confirme o endereço residencial informado no cadastro.
• Comprovante de titularidade do meio de pagamento, demonstrando que o método utilizado pertence ao titular da conta.
• Documentos adicionais que permitam confirmar fonte de recursos ou origem dos valores, quando necessário para análise de risco.

A plataforma adota medidas de segurança para prevenir lavagem de dinheiro, uso indevido de contas e outras práticas ilegais que possam ocorrer por meio de operações de jogo online. Essas ações incluem monitoramento de transações e de comportamento, com foco em atividade suspeita que possa indicar risco elevado.

Principais controles de AML e CTF aplicados:

• Monitoramento contínuo de transações (transaction monitoring) e de padrões de uso da conta.
• Regras automatizadas de detecção de comportamento atípico, voltadas à identificação de atividade suspeita.
• Diligência reforçada em situações de maior risco, como movimentações complexas, contas com perfil sensível ou origem duvidosa de recursos.
• Revisão de depósitos, saques e transferências considerados elevados, incomuns ou incompatíveis com o perfil do usuário.
• Atribuição de pontuação de risco às contas, considerando fatores como volume de movimentações, histórico e dados cadastrais.
• Consulta a bases de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de sanções quando exigido por normas e melhores práticas.
• Comunicação às autoridades competentes, nos casos em que exista obrigação legal de reporte e indícios de irregularidades.

Para reforçar o cumprimento das políticas de KYC e AML e preservar a integridade da plataforma, determinadas condutas são proibidas e sujeitas a bloqueio imediato. Essas restrições visam reduzir o risco de fraude, uso indevido de dados pessoais e movimentações ilegais.

Condutas proibidas incluem, entre outras:

• Criação ou uso de múltiplas contas por uma mesma pessoa (multi-accounting) para obter vantagem indevida ou ocultar atividade suspeita.
• Fornecimento de documentos falsos, adulterados, roubados ou pertencentes a terceiros para verificação de identidade.
• Tentativas de utilizar a conta para lavar dinheiro, movimentar valores de origem ilícita ou burlar controles regulatórios.
• Uso de artifícios para manipular sistemas de verificação, mecanismos de bônus, limites de aposta ou processos de pagamento.
• Compartilhamento, cessão ou venda de acesso à conta a qualquer terceiro, seja pessoa física ou jurídica.
• Utilização de meios de pagamento de terceiros, sem comprovação de titularidade ou autorização válida registrada.
• Fornecimento de informações cadastrais inverídicas ou uso da identidade de outra pessoa, inclusive por meio de documentos de fachada.

O descumprimento das políticas de KYC, AML e combate ao financiamento do terrorismo pode resultar em medidas imediatas, sem prejuízo de outras providências previstas em lei ou em regulamento aplicável. A adoção de sanções busca proteger os demais usuários, resguardar a integridade da plataforma e atender às obrigações de reporte.

As medidas podem incluir, conforme o caso, suspensão temporária ou definitiva da conta, congelamento ou confisco de valores vinculados a movimentações suspeitas, cancelamento de apostas ou ganhos relacionados a violações, comunicação às autoridades competentes, quando cabível pelas normas vigentes.

O usuário é responsável por fornecer dados pessoais corretos, completos e atualizados durante o cadastro e sempre que houver solicitação de atualização. É obrigatório concluir as etapas de verificação de identidade dentro dos prazos indicados, incluindo o envio de documentos solicitados para comprovação de identidade, endereço e titularidade de meios de pagamento. Em caso de pedido de informações adicionais para análise de risco, o titular da conta deve cooperar, responder às solicitações e apresentar documentos de forma legível e verdadeira.

O usuário deve utilizar apenas métodos de pagamento de sua titularidade, evitando o uso de cartões, contas bancárias ou carteiras digitais de terceiros, salvo quando formalmente permitido por normas aplicáveis. Qualquer indício de atividade suspeita, acesso não autorizado ou uso indevido da conta deve ser comunicado imediatamente ao suporte, para que sejam adotadas medidas de proteção de conta e de segurança. O cumprimento dessas responsabilidades contribui para um ambiente de jogo responsável, proteção contra fraudes e conformidade com exigências regulatórias.

A plataforma mantém compromisso permanente com jogo justo, transparência e segurança, buscando garantir ambiente controlado e confiável para todos os usuários. As medidas de proteção de conta e segurança de dados pessoais são integradas às políticas de KYC, AML e jogo responsável.

Principais princípios observados:

• Conformidade com padrões de KYC, AML e combate ao financiamento do terrorismo, de acordo com exigências regulatórias.
• Confidencialidade e proteção de dados pessoais, utilizando medidas técnicas e organizacionais adequadas.
• Monitoramento contínuo de operações e comportamento para identificação de atividade suspeita e prevenção de fraudes.
• Prevenção de manipulação, conluio e outras práticas que possam afetar o jogo justo ou criar vantagens indevidas.
• Disponibilização de canais de atendimento para dúvidas relacionadas à segurança, verificação de conta e responsabilidades do usuário.
• Reconhecimento de responsabilidade compartilhada entre operador e usuário na prevenção de crimes financeiros e na promoção de jogo responsável.
• Tratamento igualitário para todos os usuários, aplicando regras uniformes de verificação, limites e monitoramento.